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国家二级理财规划师含金量,理财规划师的含金量到底有多高？

技能知识 · Nov 29, 2023

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理财规划师含金量高吗

高。理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户对于财务方面不断变化的需求。拓展资料理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。专业的理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划，指导人们理财和制定投资计划，规避金融风险，确保财务独立和金融安全。素质人品1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。从业资格 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。 　理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

理财规划师的证书含金量高吗

理财规划师职业资格认证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

理财规划师证含金量真的高吗 理财规划师职业资格认证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。
理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。
理财规划师好考吗 理财规划师证之前一直是大家所追捧的证书之一，理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。理财规划师好不好考过，主要还是看你考试的级别。
理财规划师证书能对职场晋升带来什么帮助 银行客户经理：
从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点柜员向理财客户经理身份的转变。
证券经纪人：
从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。
保险代理人：
从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

理财规划师好考么？证件的含金量为多少？

理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要 包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。理财规划师人才缺口与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发 展前景的职业之一。理财市场在我国目前的人才市场中，中高级理财规划师极其紧缺，供不应求；同时，现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训，其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求， 其价值远远没有得到充分 体现，更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要。理财规划师考证人群1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。2、证券公司的投资顾问和客户经理。3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。6、私募股权基金投行经理；7、各行各业的高级管理人员8、有志于从事投资理财规划的人员9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人证书级别理财规划师初级、中级、高级报考条件初级理财规划师年满18周岁，专科及以上高校在校学生。中级理财规划师（具备以下条件之一者）1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。高级理财规划师（具备以下条件之一者）1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。考试科目基础知识、专业技能每一科目100分，60分及格，单科成绩保留两年，考完之后，成绩跟证书都是终身有效考试方式线上机考考试时间每年两个考期，5月份、11月份报考资料1、蓝底或者白底的证件照3张（电子版）2、身份证复印件1份（正反面）3、学历证书复印件1份4、工作证明1份培训方式直播+录播+回放，中级108课时，高级128课时培训内容基础知识、专业技能
理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。
理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。
理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
报考条件：具备以下条件之一者均可报考（具体以当年报考咨询为准）
★理财规划师：
（1）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（2）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（4）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（6）取得本专业或相关专业大学专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
（8）连续从事本职业工作13年以上。
★助理理财规划师：
（1）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（2）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训，并取得结业证书。
（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（5）连续从事本职业工作6年以上。
理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。
理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。
理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要 包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
理财规划师人才缺口
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发 展前景的职业之一。
理财市场
在我国目前的人才市场中，中高级理财规划师极其紧缺，供不应求；同时，现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训，其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求， 其价值远远没有得到充分 体现，更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要。
理财规划师考证人群
1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
2、证券公司的投资顾问和客户经理。
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。
4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。
6、私募股权基金投行经理；
7、各行各业的高级管理人员
8、有志于从事投资理财规划的人员
9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人
证书级别
理财规划师初级、中级、高级
报考条件
初级理财规划师
年满18周岁，专科及以上高校在校学生。
中级理财规划师（具备以下条件之一者）
1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
高级理财规划师（具备以下条件之一者）
1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。
考试科目
基础知识、专业技能
每一科目100分，60分及格，单科成绩保留两年，考完之后，成绩跟证书都是终身有效
考试方式
线上机考
考试时间
每年两个考期，5月份、11月份
报考资料
1、蓝底或者白底的证件照3张（电子版）
2、身份证复印件1份（正反面）
3、学历证书复印件1份
4、工作证明1份
培训方式
直播+录播+回放，中级108课时，高级128课时
培训内容
基础知识、专业技能
想去银行的话当然是理财规划师含金量更高一些。
理财规划师好不好考？知识点不难掌握，只要你不是两天打渔三天晒网，稍微用点心去学，考起来不难，主要考这个证费时也不长，对于在职人员和大学生来说不会有太大的时间压力。
含金量吧，理财规划师现在是双认证，国家证书与协会证书并行。国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网+中国职业技能培训协会查询。
理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。\x0d\x0a理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。\x0d\x0a理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

chfp含金量高吗

ChFP，国家 理财 规划师，是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证，是人力资源和社会保障部颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案、全国通用。国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认，是有含金量的。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）从2009年11月开始一直在内部试点时期，2013年，高级考试在北京和广州试点。

理财规划师含金量高吗？发展前景如何？

【导读】随着2020年牛市热潮的助推，理财规划师又迎来了一波新的流量。理财规划师证书的市场含金量也随着上升，不过根据相关国家政策，目前市面上的理财规划师证书是由中国职业技能培训协会发证的，相比之前，如今的CHFP理财师跟注重实操培训，更加符合市场经济体制需要的、更科学的技能人才评价制度。那么理财规划师含金量高吗?发展前景如何呢?
发展前景
美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。在发达国家，理财规划师的平均年薪是11万 美元，香港地区2005年理财规划师最高收入达到200多万港元 ，内地银行私人贵宾理财经理年薪可达60万~200万 ，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上 ，目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。做私人理财顾问的时候，它可以收取服务费，而且为客户赚取的盈利部分，它可以进行分成，而那么帮客户去投资了哪些产品，那产品方还会给到他们佣金，同时还有咨询费，收入也是非常可观的。
市场现状
理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室 或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发 展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。 由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。 私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。 同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。
职业前景与就业领域
理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50~100名客户，那么 专业理财规划师将有100万到200万的空缺。
通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作：
一是开设专业的第三方理财公司，
二是成为专业的理财培训人员;
三是在金融机构从事理财服务;
其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员，金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取国家职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证有效的文件，在全球90多个国家获得承认 。
以上就是小编今天给大家整理发送的关于“理财规划师含金量高吗?发展前景如何?”的相关内容，希望对大家有所帮助。想知道财会新手如何学习理财，关注小编持续更新。

chfp理财规划师含金量

CHFP理财规划师含金量较高。
现在CHFP理财规划师实行的是双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。
通过取得CHFP认证，可以证明个人在健康保险、退休计划、税收规划、财富管理、投资规划等领域具有一定的知识和技能，能够为个人和家庭提供全面的理财规划服务。因此CHFP认证具有一定的含金量，可以提升个人的职业竞争力和职业发展前景，特别是在金融、保险、财务、税务等领域从事理财规划相关工作的人群。
CHFP理财规划师优势
1、CHFP理财规划师证书全国通用、编码唯一；人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。
2、CHFP理财规划师证书是金融、理财行业的必备证书、是敲开金融行业的敲门砖。
3、CHFP理财规划师包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。
理财规划师报名条件（具备以下条件之一者）
1、续从事本职业工作6年以上。
2、有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

考上理财规划师有什么用

现在的金融培训和证书认证鱼龙混杂，让很多人都挑花了眼，说跟风也好，是提高自己也罢，投入了精力和金钱无非是想要自己在竞争激烈的社会里多一份保障。CHFP作为国家劳动和社会保障部唯一认证的理财证书，其实用性和未来的含金量是毋庸置疑的。但是金融市场是高风险高动荡高级市场化的运作结构，即使是国际认证的CFP和号称金融第一考的CFA证书，也只是一个系统的培训过程，并不能期望它能带来质的改变。
鉴于你现在的情况，既然你选择了理财师的道路，相信是对金融行业比较感兴趣，之前肯定也做过相关的了解，建议你从以下入手：
1、进入证券公司、期货公司取得一些从业经验。
2、一些投资咨询公司的理财顾问作代理产品，接触的产品比较系统和广泛，而且门槛不高，也是很好的锻炼渠道。
3、当你有了一定的经验以后可以应聘银行的直销客户经理。
4、理财师是专家型行业，在你成为一名职业的知名的理财师之前，请先培养自己的销售意识，任何银行都会把你当作一个销售员来看待，这也是我国理财师现阶段的尴尬局面。
5、有不断学习的心态，证书只是把你带进门，以后你的学习没有书面认证但是可以取得客户的认可。
6、在你接到OFFER之前，先从自己和身边亲友开始吧，试着作一份可行的分析和指导，你会发现自己的付出很有意义。
7、像会计律师等一样，专业的理财事务所肯定会逐渐兴起，先培养好自己的经验！
说了这么多看看也没能提供多大的帮助，我想说的是理财是人人一生都要面对的问题，既然要走上这条路就要不断锻炼自己操作和分析的实践能力，你的发展方向有三个：
1、开办专业理财规划公司；
2、成为专业的理财规划业务的人员；
3、在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人员。
“脚落实地，心在远方”，这条路荣耀亦道远，加油！
自己理财用吧。这只是个证书而已。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
四种理财师证书作用分析
1、注册理财规划师（CFP）：又称为注册理财策划师或金融策划师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，根据客户的资产状况与风险偏好，提供全面财务建议。
2、劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。
3、注册财务策划师（RFP）：由总部设在美国的注册财务策划师学会主办，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。
4、国际金融理财师与金融理财师：培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块，是金融职业水平资格认证。手里的"闲钱"该如何打理？随着基金和股市的火爆，"理财规划师"这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财规划师为例，从2005年首次推出考试，经过短短的2年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财规划师。天津地区经过1年多的发展，也有近400名合格的注册理财规划师诞生。

理财规划师含金量高吗

理财规划师含金量相当高。
RFC国际认证财务顾问师在世界各国，具有较高的知名度。目前，全球RFC国际认证财务顾问师持证者合计是3000多人，就我国大陆来说，也就只有几十人拿到国际认证财务顾问师证书。总的来说，RFC国际认证财务顾问师属于国内极短缺人才。
RFC国际认证财务顾问师，主要工作内容是为个人、家庭在合理消费、储蓄、投保及投资等方面提供帮助，当然相关未来的财务规划也是其重要工作之一。财务顾问师证书(IARFC资格证书)由国际认证财务顾问师协会(IARFC)进行颁发。
报考RFC国际认证财务顾问师，考生需满足本科(受国家承认)以上学历，并已成为协会会员。
报考FC国际认证财务顾问师，费用包括了四个阶段。具体是：
NT34500、NT 3500、NT 500及NT 3000，一共是41500元(台币)。最后折合成人民币是8000多元。总的来说，报考RFC国际认证财务顾问师费用还是比较高的。如果考生决定报考，首先要考虑个人经济上能否支撑。

国际理财师资格证含金量

国际理财规划师含金量还是很高的，认可度也非常高，全国通用。那么拿到这个证书后可以从事哪方面工作呢？一般是到三方金融机构任职，从事信托、基金、债券等高净值客户的理财专员，或者是到保险银行业从事相关金融工作。
目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
相对国内目前较为盛行的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程，实行的是一试三证，即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书。

理财规划师的含金量到底有多高？

在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。做理财规划师收入非常丰厚。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。统计数据显示，国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。
近年来，“理财规划师”成为人们关注的焦点。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则被称为理财规划师元年。