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金融理财师,金融理财师一年能考几次？考试科目有哪些？

技能培训 · Nov 03, 2023

本文目录一览：

什么是AFP金融理财师？

AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
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金融理财师AFP(Associate Financial Planner)中文是金融理财师证书。具有大专及以上学历，达到“4E”标准的申请人，可获得AFP证书。
在理财教育网获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP申请人取得AFP的第一个条件。“4E”标准指的是教育(Education)，考试(Examination)，从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分。

金融理财师的作用

金融理财师：是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

行为金融分析师：简称：CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则

国际金融理财师报考条件？

CFP(CertifiedFinancialPlanner)中文是国际金融理财师，CFP证书获取需要满足教育、考试、从业经验和职业道德四个标准，
一、CFP报考条件
具备下列条件之者，可以报名参加国际金融理财师考试：
1、通过AFP认证考试。
2、获得FPSB China授权培训机构颁发的《国际金融理财师培训合格证书》，可报考CFP认证考试。
3、拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位，并经FPSB China批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP认证考试或CFP认证考试。
二、CFP认证从业条件

金融理财师好考吗？


金融专业的人考cfa考试好考吗金融专业考cfa还是好考的，但具体还要取决于考生的个人情况。cfa有三个级别的考试，考试难度各级递增，涉及的科目较多，专业知识点涵盖范围较广，但金融专业的考生在日常学习过程中已经有一定的基础，掌握起来应该还是较为容易的，只要保持良好的学习状态，掌握正确的学习方法，将整个知识体系融会贯通，努力备考学习还是可以通过的。
cfa是什么
cfa就是指特许金融分析师，属于证券投资与管理界的一种职业资格称号，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。
cfa考试有什么内容
cfa考试包括三个级别，一级属于入门基础级考试，主要的考察内容是基础方面，对金融环境的认知，投资工具、财务报表分析、投资分析管理，要求考生们能够掌握基础的金融投资分析的知识要点；二级主要进一步考察对金融基础知识的掌握情况，涉及资产评估分析、股票估值、金融衍生品投资、固定收益等，难点在如何对产品进行合理的定价和投资分析；三级就是综合性考试。主要考察的内容是投资组合管理，投资绩效分析和理财管理，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告。
其中一、二级科目具体为《职业伦理道德》、《数量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《企业发行人》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他投资》；三级科目为《职业伦理道德》、《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生工具》、《其他投资》。
考生应该如何备考cfa
1、打好英语的基础。cfa考试为全英文考试，故不仅考察金融知识，同时也考察考生的英语水平，因此英语阅读和写作水平特别重要，考生在备考过程中要特别注意英语方面的学习。
2、做好备考计划。考生需根据个人的基础水平、距离考试的时间间隔、可以投入备考cfa考试的时间以及备考效率等等因素合理安排备考计划，按照计划进行认真地学习和反复地练习。
金融专业考cfa好考吗金融专业考cfa是否好考是因人而异的，当然如果是金融专业相对于零基础的考生来说是占有一定优势的，考生要充分利用好自己的这一优势加大复习力度，顺利通过考试，完成自己目标。
Cfa备考建议
报考人员可先从教材入手，看教材写笔记，掌握大概的知识点和知识框架。逐步梳理知识脉络和重点，应掌握最基础的内容，并了解每个章节的核心重点。
如果备考时间充分，可以选择性地听网课，跟着老师划重点。教材看完后可以做习题，在做题过程中把易错易混淆的知识点区分开来。在临考前一个月，再次把错题知识点详细看一遍，加深记忆。
需要注意的是cfa考试是全英文形式，考生在复习专业知识的同时也需要加大英语的复习准备工作，考生可以利用闲散时间记忆专业的单词，每天用英语写一篇简短的英语日记，最好是用专业的词汇来写，提高考生的词汇量的同时也可以提高考生的写作能力。
cfa考试介绍
遵守职业道德规范是报名cfa考试的基础要求，同时要求报名人员具有一定的英语水平，并满足相应学历和工作经验等报名条件。CFA考试成绩分为“Pass”或者“Fail”，目前CFA考试成绩是终身有效的。通过3个阶段的考试后就可以申请CFA证书了。在取得cfa证书后每年都需要缴纳年费。
cfa考试的科目内容
Cfa三个级别的考试科目是一样的，但是考试难度是不一样的，级别越高考试难度越大，考试科目具体包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》一共10个科目。

如何考取金融理财师？

金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写，由中信出版社出版：
　　（1）《金融理财原理·上册》
　　（2）《金融理财原理·下册》
　　（3）《投资规划》
　　（4）《个人风险管理与保险规划》
　　（5）《员工福利与退休计划》
　　（6）《个人税务与遗产筹划》
考试费用
　　1．AFP资格认证考试的考试费为人民币990元。
　　2．CFP资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：
　　　　《投资规划》考试费为人民币500元；
　　　　《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；
　　　　《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；
　　　　《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；
　　　　《综合案例分析》考试费为人民币570元。
　　3．EFP资格认证考试的考试费为人民币500元。
不是金融专业的学生的话，就要早点好好准备，一方面里面的许多金融常识你都不知道，另一方面你要重新学起，话费有不小。建议先复习，复习好了在报考。
无忧学习网去报个班还可以，这是我同学包过班的网站，你可以参考一下，祝你考试顺利。
金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写，由中信出版社出版：
　　（1）《金融理财原理·上册》
　　（2）《金融理财原理·下册》
　　（3）《投资规划》
　　（4）《个人风险管理与保险规划》
　　（5）《员工福利与退休计划》
　　（6）《个人税务与遗产筹划》
考试费用
　　1．AFP资格认证考试的考试费为人民币990元。
　　2．CFP资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：
　　　　《投资规划》考试费为人民币500元；
　　　　《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；
　　　　《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；
　　　　《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；
　　　　《综合案例分析》考试费为人民币570元。
　　3．EFP资格认证考试的考试费为人民币500元。
报名-学习-考试
1.参加AFP培训
报名AFP培训课程并获得《金融理财师培训合格证书》，则可报名AFP考试。
拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位，经批准可以豁免全部培训课程的，可直接报名参加AFP考试。
2.参加AFP考试
《AFP金融理财师培训合格证》有效期4年，4年内可以参加AFP考试。
3.申请AFP认证
AFP考试通过后，申请认证，该环节对不同学历的考生有不同的从业经验要求，详情如下：
大学专科学历，拥有3年以上相关行业从业经验。
大学本科学历，拥有2年以上相关行业从业经验。
研究生学历，拥有1年以上相关行业从业经验。
从业机构要求：需在金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSB China认定的其他机构中拥有相关从业经验。

国际金融理财师报考条件

国际金融理财师报考条件具体如下：1、获得由FPSBChina授权的培训机构颁发的《国际金融理财师培训合格证书》，可报名参加CFP认证考试；2、拥有FPSBChina认可的经济管理类或经济学博士学位，并经FPSBChina批准可以豁免全部培训课程的申请人，可直接报名参加CFP或AFP认证考试。国际金融理财师的英文简称为CFP，是一项面向全球的金融理财行业资格认证。在我国，国际金融理财师（CFP）中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。报名参加AFP认证考试的考生，需要取得由国际金融理财标准委员会（FPSBChina）授权的培训机构颁发的《金融理财师培训合格证书》。

理财师要考什么证

理财师可以考AFP金融理财师和CFP国际金融理财师证书。
AFP金融理财师，是为客户制定综合理财规划方案的专业人士，成为一名合格的AFP持证人，需要满足教育、考试、从业经验和道德四个标准。
AFP/CFP报考对象：
1)在校大学生：想要系统学习金融理财知识，希望将来能够进入金融领域;
2)理财机构的从业人员：希望能够拥有一张高含金量证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任;
3)经济师、会计师：对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
AFP金融理财师作为金融行业含金量较高的证书，考试难度适中，一般来说，只要认真备考，顺利取证是比较容易的，所以如果大家有考金融证书的需求，建议大家可以先把AFP证书作为参考。
理财师需要考的证书有基金从业资格证、证券从业资格证、CFP、CFA、理财规划师资格证书等。

CFP考试报考条件 CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。其报考条件如下：（凡符合以下任意条件者，均可报名）在校大学生及研究生;相关专业专科毕业生;理财机构相关从业人员。
CFA是什么证书 CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证。考过后的证书是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。
CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。
参加第一阶段考试者，需具备以下条件：拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；大学学习年限与全职工作经验合计满四年；如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；在校大学四年级学生，可在最后一个学年参加考试。

理财规划师和金融理财师有什么区别

一、（ChFP）国家理财规划师
是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质证书。金融行业，WTO组织成员国互认 ,每年5月、11月中旬，由国家人力资源和社会保障部组织全国统考，国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书（一、二/三级），全国统一编号，人社部官方网站可查询，是中国唯一认可的国家级职业资格证书，国内国际通用，实用价值极高。是金融、保险、投资、理财专业人员必须持有的资格证书。
二、(AFP) 金融理财师
银行机构内部资格考试，每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。中国金融教育基金会理财标准委员会（简称金标委）颁发《AFP认证》证书。此证书与CFP证书\ChFP没有任何关系，既不是国家认证，也不是国际认证，系行业内部自己认证的证书.晋职称、退休时人事劳动部门不承认。人事劳动局只认可国家职业资格证书。
三、（CFP）国际金融理财规划师
是国际金融标准委员颁发一理财师证书，国际金融理财标准委员会（中国）由两部分组成，即国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China Ltd.）.注重理财理论，很难考，费用比较高，实用价值不高。要想拿到CFP，费用约2万到4万元左右，学历为研究生。国内每年大约10%的人可以申请考CFP证书,过关率极低。
　　■国家理财规划师（ChFP）认证证书
　　2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
　　适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
　　证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
　　考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
　　颁证部门：国家劳动和社会保障部。
　　■注册金融分析师（CFA）认证证书
　　有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
　　适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
　　证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
理财规划师CHFP 是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书。这是唯一一个官方认可的证书，由全国统一编号，登陆劳动部官方网随时可查询。
金融理财师AFP 认证机构是中国金融教育基金会理财标准委员会（简称金标委）颁发《AFP认证》证书。此证书是由金标会自己认证的证书，属于协会性质，既不是国家认证，也不是国际认证。
CHFP理财规划师，此前是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，但是在2018年之后CHFP考试都是由协会主办，不再是国家认证。
AFP金融理财师是CFP国际金融理财师的第一阶段。CFP认证体系拥有超过50年历史，是全球金融理财卓越标准、国内银行个人理财的事实标准，获得CFP系列证书曾被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财专业人才的荣耀。
FPSB China结合中国国情，采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。
5、适合人群：银行、证券、保险、基金，专业理财企业，想系统学习专业理财知识的普通大众等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
理财规划师和金融理财师区别：
(一)认证单位不同：
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的，但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的，并不适合我们中国人，所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明，那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。
扩展资料：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。

AFP金融理财师主要工作职责是什么？

AFP金融理财师是一种新兴的个人理财职业，主要工作职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
AFP金融理财师是CFP金融理财师认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。
AFP金融理财师认证由国际组织FPSB统一签发，具有国际通用性和权威性。
AFP金融理财师可以提高自己的专业素养和工作能力，增加自己在银行、保险、基金、信托等机构中的竞争力和就业机会。
- AFP金融理财师需要掌握以下五大模块的知识：现代投资学、风险管理与保险规划、退休规划与福利制度、税务规划与遗产传承、综合案例分析。
- AFP金融理财师需要通过两门考试：AFP基础知识考试和AFP综合应用考试，并且满足相关的教育背景、工作经验和道德要求。
- AFP金融理财师需要每年参加至少15个小时的持续教育，并遵守FPSB制定的《道德守则与专业责任》及《实践标准》。
AFP金融理财师简介岗位职责1. 完成业绩考核。2. 完成团队建设并进行日常管理。3. 执行监管和公司内部政策。4. 能独立完成业务项目。

金融理财师一年能考几次？考试科目有哪些？

随着行业需求量的增加，金融理财师AFP考试越来越受到国内考生们的青睐，为了方便考生考试，AFP在国内也设置了比较多的考点，关于AFP考试科目、报名时间、考试次数等事宜，接下来深空网跟大家详解。AFP考试内容介绍金融理财师AFP考试分布：上午考察模块有：金融基础、案例(最后10题)、家财、投资环境5道题,下午考察模块有：投资、保险、税务、福利。AFP考试成绩保留4年，考试通过之后4年之内都可以进行首次认证。关于AFP考试报名时间从2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外每周都会有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。考试科目介绍考试科目：金融理财基础(一)、金融理财基础(二)考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。考试地点北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考点，考场硬件设施将显著改善。近年来，协会也会根据人数变化，在距离上述城市较远的地区设置临时考点，基本保证设置的考点可以覆盖周边2-3小时动车经济圈。