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理财规划师好考不,请问理财规划师很难考吗?

技能培训 · Oct 31, 2023

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理财规划师好考么?证件的含金量为多少?

理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士,主要 包括:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案,并不断修正、以满足客户长期,不断变化的财务需求。理财规划师人才缺口与国内理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口,预测年薪可在10万到100万之间,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位,是我国最具有广阔发 展前景的职业之一。理财市场在我国目前的人才市场中,中高级理财规划师极其紧缺,供不应求;同时,现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训,其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求, 其价值远远没有得到充分 体现,更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要。理财规划师考证人群1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。2、证券公司的投资顾问和客户经理。3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。5、提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。6、私募股权基金投行经理;7、各行各业的高级管理人员8、有志于从事投资理财规划的人员9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。10、对个人理财感兴趣的个人,对家庭资产配置有迫切需求的人证书级别理财规划师初级、中级、高级报考条件初级理财规划师年满18周岁,专科及以上高校在校学生。中级理财规划师(具备以下条件之一者)1、具有大专及以上学历,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、年满24周岁,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。高级理财规划师(具备以下条件之一者)1、年满30周岁,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、取得中级理财规划师证书,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。3、具有大专学历,具有四年的社会工作经验,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。4、具有本科学历,具有两年的社会工作经验,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。5、拥有金融学,会计学,管理学,法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。考试科目基础知识、专业技能每一科目100分,60分及格,单科成绩保留两年,考完之后,成绩跟证书都是终身有效考试方式线上机考考试时间每年两个考期,5月份、11月份报考资料1、蓝底或者白底的证件照3张(电子版)2、身份证复印件1份(正反面)3、学历证书复印件1份4、工作证明1份培训方式直播+录播+回放,中级108课时,高级128课时培训内容基础知识、专业技能
理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。
理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。
理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
报考条件:具备以下条件之一者均可报考(具体以当年报考咨询为准)
★理财规划师:
(1)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。
(2)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。
(4)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
(5)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。
(6)取得本专业或相关专业大学专科学历证书后,连续从事本职业工作7年以上。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
(8)连续从事本职业工作13年以上。
★助理理财规划师:
(1)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(2)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训,并取得结业证书。
(3)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
(4)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(5)连续从事本职业工作6年以上。
理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。
理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。
理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士,主要 包括:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案,并不断修正、以满足客户长期,不断变化的财务需求。
理财规划师人才缺口
与国内理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口,预测年薪可在10万到100万之间,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位,是我国最具有广阔发 展前景的职业之一。
理财市场
在我国目前的人才市场中,中高级理财规划师极其紧缺,供不应求;同时,现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训,其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求, 其价值远远没有得到充分 体现,更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要。
理财规划师考证人群
1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
2、证券公司的投资顾问和客户经理。
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。
4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
5、提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。
6、私募股权基金投行经理;
7、各行各业的高级管理人员
8、有志于从事投资理财规划的人员
9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。
10、对个人理财感兴趣的个人,对家庭资产配置有迫切需求的人
证书级别
理财规划师初级、中级、高级
报考条件
初级理财规划师
年满18周岁,专科及以上高校在校学生。
中级理财规划师(具备以下条件之一者)
1、具有大专及以上学历,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、年满24周岁,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
高级理财规划师(具备以下条件之一者)
1、年满30周岁,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、取得中级理财规划师证书,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
3、具有大专学历,具有四年的社会工作经验,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
4、具有本科学历,具有两年的社会工作经验,获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
5、拥有金融学,会计学,管理学,法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。
考试科目
基础知识、专业技能
每一科目100分,60分及格,单科成绩保留两年,考完之后,成绩跟证书都是终身有效
考试方式
线上机考
考试时间
每年两个考期,5月份、11月份
报考资料
1、蓝底或者白底的证件照3张(电子版)
2、身份证复印件1份(正反面)
3、学历证书复印件1份
4、工作证明1份
培训方式
直播+录播+回放,中级108课时,高级128课时
培训内容
基础知识、专业技能
想去银行的话当然是理财规划师含金量更高一些。
理财规划师好不好考?知识点不难掌握,只要你不是两天打渔三天晒网,稍微用点心去学,考起来不难,主要考这个证费时也不长,对于在职人员和大学生来说不会有太大的时间压力。
含金量吧,理财规划师现在是双认证,国家证书与协会证书并行。国家背书、行业认可、证书含金量更高,人社部隶属官网+中国职业技能培训协会查询。
理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。\x0d\x0a理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。\x0d\x0a理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

理财规划师好考吗

理财规划师之前一直是大家所追捧的证书之一,理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。理财规划师考试好不好考过,主要还是看你考试的级别。财规划师需要考几门?随着国内理财师岗位的需求量越来越大,越来越多的朋友想要了解理财师或者是想要从事理财师行业。
虽然理财规划师有这么好的就业趋势,人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

金融理财师资格证好考吗

金融理财师资格证不好考。
1、AFP考试是有一定难度的,尤其是对于非经济和金融相关专业的考生,难度会更大,但考生报名AFP考试前是需要在FPSBChina官方授权的平台或机构完成培训且成绩合格才可以报考,在培训环节考生认真备考,好好学习,也会提升考试通过率。
2、如果是学生时期去考,会觉得比较简单,所以这边也提醒毕业后有意向从事金融工作的大学生们尽早去考出来。大多数情况都是在职员工去考,他们没有那么多时间精力,脑子里事情也多。加上AFP的知识点非常多,记起来也非常的麻烦。
AFP考试通过率:
通常AFP认证考试的通过率在70%左右,CFP认证考试的通过率在30%-40%左右。考试分数线的设定是根据国际上先进的IRT等值模型设定的,并不固定通过率也不固定分数线。该模型通过不同批次考试之间的数量模型分析,确保每次考试通过的难度基准是不变的,保证考试结果的公平性。

理财规划师要怎么考取资格证呢?

1、很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试,原因有两个:一是,单独报名,人员少,不好组织考试。二是,试题难度大,内容专业性太强,还需要考金融计算器的使用和操作,所以不经培训通过率非常低。
2、专业对口,在校本科学生,出具在读证明,教材在报名点有。
3、到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试,提前2个半月报名培训。
报名条件:
1、助理理财规划师(以下条件具备其中之一即可)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)取得大学专科学历证书后,连续从事本职业工作3年以上。
(3)取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作1年以上。
(4)具有硕士研究生及以上学历证书。
2、理财规划师(以下条件具备其中之一即可)
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。
(3)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

理财师AFP好考吗?

不难考考试方式:统考,闭卷,机考。考试地点:全国共设置52个考点,请考生登录“考试认证系统”选择报考城市(省市自治区、城市),就近参加考试。特别提示:AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点,除西藏、香港、澳门外,所有省会城市均设有考点。此外,部分省将有多个城市设点。方便考生就近应考。考生在选择报考城市时,请先从下拉框中选择省市自治区,然后再从单选框中选择城市参加考试考试费用:从2010年7月即将进行的考试报考来看,AFP资格认证考试的考试费目前为人民币890元。报考条件根据2010年(7月)国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、金融理财管理师(EFP)资格认证考试报名简章来看,AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可:1、获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构(包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构)颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》,可报考AFP资格认证考试;2、拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考AFP资格认证考试。

金融理财师好考吗?


金融专业的人考cfa考试好考吗金融专业考cfa还是好考的,但具体还要取决于考生的个人情况。cfa有三个级别的考试,考试难度各级递增,涉及的科目较多,专业知识点涵盖范围较广,但金融专业的考生在日常学习过程中已经有一定的基础,掌握起来应该还是较为容易的,只要保持良好的学习状态,掌握正确的学习方法,将整个知识体系融会贯通,努力备考学习还是可以通过的。
cfa是什么
cfa就是指特许金融分析师,属于证券投资与管理界的一种职业资格称号,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。
cfa考试有什么内容
cfa考试包括三个级别,一级属于入门基础级考试,主要的考察内容是基础方面,对金融环境的认知,投资工具、财务报表分析、投资分析管理,要求考生们能够掌握基础的金融投资分析的知识要点;二级主要进一步考察对金融基础知识的掌握情况,涉及资产评估分析、股票估值、金融衍生品投资、固定收益等,难点在如何对产品进行合理的定价和投资分析;三级就是综合性考试。主要考察的内容是投资组合管理,投资绩效分析和理财管理,要求考生熟知资产定价和投资绩效分析,能够独立撰写投资报告。
其中一、二级科目具体为《职业伦理道德》、《数量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《企业发行人》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他投资》;三级科目为《职业伦理道德》、《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生工具》、《其他投资》。
考生应该如何备考cfa
1、打好英语的基础。cfa考试为全英文考试,故不仅考察金融知识,同时也考察考生的英语水平,因此英语阅读和写作水平特别重要,考生在备考过程中要特别注意英语方面的学习。
2、做好备考计划。考生需根据个人的基础水平、距离考试的时间间隔、可以投入备考cfa考试的时间以及备考效率等等因素合理安排备考计划,按照计划进行认真地学习和反复地练习。
金融专业考cfa好考吗金融专业考cfa是否好考是因人而异的,当然如果是金融专业相对于零基础的考生来说是占有一定优势的,考生要充分利用好自己的这一优势加大复习力度,顺利通过考试,完成自己目标。
Cfa备考建议
报考人员可先从教材入手,看教材写笔记,掌握大概的知识点和知识框架。逐步梳理知识脉络和重点,应掌握最基础的内容,并了解每个章节的核心重点。
如果备考时间充分,可以选择性地听网课,跟着老师划重点。教材看完后可以做习题,在做题过程中把易错易混淆的知识点区分开来。在临考前一个月,再次把错题知识点详细看一遍,加深记忆。
需要注意的是cfa考试是全英文形式,考生在复习专业知识的同时也需要加大英语的复习准备工作,考生可以利用闲散时间记忆专业的单词,每天用英语写一篇简短的英语日记,最好是用专业的词汇来写,提高考生的词汇量的同时也可以提高考生的写作能力。
cfa考试介绍
遵守职业道德规范是报名cfa考试的基础要求,同时要求报名人员具有一定的英语水平,并满足相应学历和工作经验等报名条件。CFA考试成绩分为“Pass”或者“Fail”,目前CFA考试成绩是终身有效的。通过3个阶段的考试后就可以申请CFA证书了。在取得cfa证书后每年都需要缴纳年费。
cfa考试的科目内容
Cfa三个级别的考试科目是一样的,但是考试难度是不一样的,级别越高考试难度越大,考试科目具体包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》一共10个科目。

有人知道理财规划师好考吗?

一般,不是非常难也不是非常容易,它还是有一定的基础知识在其中的,虽然用途不是很大,但是专业考试有点类似证券从业资格考试一样。
如果要是从通过率来考虑,在考试之前的复习和多做一些习题非常有帮助。
好考 我直接裸考的 考一天 全部60多分过关
认真复习还是很容易通过的!主要难点是计算!

理财规划师报考条件

理财规划师报考条件如下:
1、学历要求:应具有本科及以上学历,不限于金融、会计和经济等相关专业,拥有MBA等高级管理学位的申请者可获得更高的录取优势。
2、工作经验:理财规划师需要具备一定的工作经验,且具有良好的综合素质和职业道德。申请前,应至少具有三年的相关工作经验。
3、职业资格:理财规划师需要通过国家职业资格考试(CFP)认证,参加英语和综合能力两门考试考试合格以后方可获得资格证书。同时,在职业的过程中还需要不断参与相关资格考试的学习和考试,以保持持续学业。
4、执行机构:理财规划师的认证由中国证券业协会(CSIA)实行,申请人应在需要的时间发布申请,并向相关认证部门进行申请。
5、金融知识:理财规划师需要具有扎实的金融知识和专业技能,能够为客户提供全面且贴心的理财咨询服务。
想要成为一名理财规划师,需要具备一定的学历和工作经验,具有职业资格认证,并具备丰富的金融知识和专业能力。同时还需要不断学习和更新知识,为客户提供高品质、高效妥善的理财规划服务。
如果有以下条件,也会加强理财规划师申请资格:
1、业内经验:CCFP(中国理财规划师)认证不仅看重职业资格,还在意个人的经验积累。因此,有证券从业经历、金融类背景、基金注册资格等相关经验都会令你更具竞争力。
2、专业资格:如有数学、统计学或会计学或其他与金融安排相关的专业证书,可加强理财规划师申请资格。
3、口碑和人脉:一位成功的理财规划师,会被他的客户、同事、同行认可和赞誉。通过在口碑上存储自己的信誉来引进更多的新客户也是成功的,特别是在金融行业内部的人脉。
成为一名理财规划师不仅需要具备丰富的金融理论知识和实践经验,还要拥有一定的职业资格认证,充分了解资产配置、风险控制等相关知识。除此之外,拥有相关专业证书、口碑和人脉的积累也能让申请者更具竞争力。
考理财规划师注意事项
1、学习和备考时间:理财规划师考试通常需要较长的准备时间,在规划好学习计划的情况下,需要充分利用业余时间进行知识的学习和备考。
2、深入了解考试内容:理财规划师考试涵盖了金融、投资、税务规划、退休规划、保险等多个方面的知识,需要考生全面而深入地了解考试内容。
3、遵循考试规定:理财规划师考试具有一定的考试规定,如应当向所在地财政部门报名并缴纳相关费用、遵守考试时间安排、不能违规携带通讯设备、应当在考试中遵守考场纪律等,考生需要仔细阅读并遵守相关规定。
4、进行模测验和训练:在正式考试之前,考生需要进行模拟测试和训练,至少参加一到两次模拟测试,以便提前了解考试的难度和类型,找到弱点,加以强化复习。
5、注意健康和心理状态:理财规划师考试时间较长,需要考生具备较好的心理质量和较高的身体素质,一定要注意心理和身体上的休息和准备,保持一个良好的心态。

请问理财规划师很难考吗?

刚开始学,还没考呢,据说很难,通过比例还没有会计师高呢。
我刚通过了五月份的理财三级考试。总的来说,理财还是有点难的,因为它涉及到很多方面的知识,知识面广,知识点多,而且都还是具体实践中需要的,所以重点也就很多了。专业能力方面涉及到很多债券、房贷的计算,如果是二级的话会涉及到一些宏观方面和高层次的理财知识,会有更多方面的计算,所以还是有一定难度。
但是认真学,多看书,多做题,还是可以通过的!
另外, 选择一家专业的培训机构很重要!