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金融界三大证书,金融理财师要考哪些证书

技能知识 · Mar 18, 2024

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金融界三大高含金量证书

金融业三大含金量高的证书分别是CPA、CFA和FRM。金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业等行业。想要从事金融工作，一般需要具备相关证书。

CPA注册会计师 通过注册会计师全国统一考试的人员，由中华人民共和国财政部统一颁发注册会计师证书。通过注册会计师考试全科合格，在事务所工作两年左右经过注协批准才可以成为执业注册会计师，获得签字权。作为执业资格系列证书之一，拥有注会证书代表你在这个专业领域里面具备一定的资格，可以从事该专业较为高级别的工作，其证书的含金量也最高，很多企业在招聘中高级财会人员时，明确要求具备此类证书，就业前景非常好。
CFA特许金融分析师 特许金融分析师是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自 1962 年设立 CFA 课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。CFA 特许资格认证持有人通常就职于投资公司、基金公司、投资银行、证券公司、咨询公司、会计师事务所咨询部、会计师事务所审计部（面向金融客户）、保险公司、期货、信托、信用评级机构，或成为私人财富经理。对投资行业薪酬状况的调查表明，雇主愿意提供高额奖金给拥有 CFA 特许资格认证的投资专业人士。
FRM金融风险管理师 FRM 全称金融风险管理师，是全球金融风险管理领域的一种资格认证。FRM 证书被国际职业人士所公认，证明持证人拥有做出客观风险分析及相关决策等风险管理行业必备的、完整的知识结构的能力。FRM全球前雇主主要由国际顶级的商业银行、投资银行、四大会计师事务所构成。FRM的一些雇主还包括资产管理公司，投资银行，政府机构，全球金融服务公司和四大会计师事务所等。随着未来我国金融实力进一步增强，金融行业人才会进一步细分，FRM在中国具有很高的价值，未来工作主要涉及的岗位有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门，以及各企业的CFO、MIS、CIO等。

金融界三大证书是什么

金融界有三个含金量较高的证书，但备考难度也相应比较高，那么金融界三大证书是哪几个证书呢？我整理了相关内容如下，一起来了解一下吧！

CPA证书 CPA是指取得注册会计师证书并在会计师事务所执业的人员，指的是从事社会审计/中介审计/独立审计的专业人士，CPA为中国唯一官方认可的注册会计师资质，唯一拥有签字权的执业资质。
Cpa考试有的专业阶段有6个科目，这六个科目之间有一定的联系，每一个科目都是可以互相搭配学习的，并不强制要求一次性考完，注会考试每年一次，但是单科成绩的有效期为5年。CPA考试的科目除了这六科外，还有综合考试。如果专业阶段的六科考试过关之后，成绩就变成永久有效了。因此大家如果打算报考，一定要合理搭配科目。
CFA证书 CFA考试热度的背后，是这张被全球公认的金融投资行业含金量最高的证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书，华尔街的入场券。随着全球金融市场的发展，投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产，这个黄金标准就是CFA，即特许金融分析师证书。
有些城市在引进金融人才时，通过CFA考试，会有优待措施，如果以后想做投资，这个确实是一个很大的加分项，当然CIIA其实也可以，只是认可度和知名度没有CFA高。但是能够拿下这个证书也不是一件非常简单的事情，如果每一级考试都不出意外的话，最少也要有两年半的时间才能考完。
FRM证书 FRM侧重风险管理，风控毕竟要有控制的主体，而FRM本身特别侧重的是银行风控，FRM虽然分成两个Part，就是两个级别，但是其最终的目的，就是让你能够读懂巴塞尔协议，而巴塞尔协议就是银行风控的圣经。而银行所面对的风险来自于银行的业务，银行的最核心也是最传统的业务就是信贷业务，以及债券投资业务。
拿下FRM证书也绝非易事，它的难度就在于考试科目全面，涵盖市场风险、信用风险、操作风险及公司治理等领域，而且涉及现代管理学、金融学、经济学、数量统计学等诸多学科，知识结构复杂等。

金融界三大证书分别是？

特许金融分析师CFA、美国注册管理会计师CMA和注册会计师CPA。其中CFA是金融界最顶级的证书，有着金融全球第一考的称号。知识面极其广阔，非常具有深度，难度较高，但能够给学习者构建一个极为全面而现金的金融结构体系，含金量非常高，而且在全球各大企业都具有极高的青睐程度。
CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM（知识体系）主要由四部分内容组成：
伦理和职业道德标准、投资工具（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、资产估值（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、投资组合管理及投资业绩报告。

聚锦商会现在持有的三个国家金融商业证书,分别是哪三个国家!

美国、中国、英国。根据聚锦商会官方信息查询到：聚锦商会现在持有金融三大证书，分别是CQF、FRM、CFA。FRM由美国全球风险管理协会设立的专业名称。而CQF为英国金融分析师认证证书，和在中国考取的cfa证书。

全球金融领域三大黄金证书之一：FRM金融风险管理师

FRM的全称是金融风险管理师，是由美国GARP协会设立的金融证书，和CFA、CQF并称为全球金融领域三大黄金证书。作为全球金融领域三大黄金证书之一，FRM更加侧重于金融后台的风险管理，以前金融行业对于后台部门尤其是风控，是非常不在乎的，因为会认为后台部门不能直接给公司带来价值。而在全球金融危机之后，金融行业越来越注意到金融风险管理的重要性。所以FRM证书越来越吃香，并且不光是银行需要风控，所有金融公司，甚至政府部分都是需要风控的。FRM考试的介绍FRM考试分为两个级别，一级属于打底，会学习金融行业的类型，基础的金融产品等，难度比较低。二级难度上升，主要专注于各个风险计量与管理，同时还要仔细学习巴塞尔协议的监管办法与要求。一级的考试科目：1、FoundationsofRiskManagement风险管理基础（大约占20%）2、QuantitativeAnalysis定量分析（大约占20%）3、ValuationandRiskModels估值与风险模型（大约占30%）4、FinancialMarketsandProducts金融市场与产品（大约占30%）二级的考试科目：1、MarketRiskMeasurementandManagement市场风险计量和管理（大约占20%）2、CreditRiskMeasurementandManagement信用风险计量和管理（大约占20%）3、OperationalandIntegratedRiskManagement操作风险与弹性（大约占20%）4、LiquidityandTreasuryRiskMeasurementandManagement流动性与资金风险计量和管理（大约占15%）5、RiskManagementandInvestmentManagement风险管理和投资管理（大约占15%）6、CurrentIssuesinFinancialMarkets当期金融市场热点问题（大约占10%）FRM一年可以取得证书吗？尽早拿到FRM证书是每个考生的愿望，但是想要获得FRM证书除了通过FRM两级考试以外还需要拥有两年的全职相关工作经验。事实上，想要一年通过FRM两级考试本身就比较难，很多人都是选择网课学习以保证自己在有限的时间内通过FRM两级考试。如果考生在通过FRM两级考试后已经拥有两年的相关工作经验就可以直接向协会申请FRM证书了，相对而言整个获证时间是比较短的。毕竟FRM每年都有两次考试机会，还能两级一起考，只要学习方法适当，在一年之内通过FRM两级考试是没有问题。frm证书的就业前景FRM持证人主要服务于5000多家银行、证券公司、学术研究机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。目前，全球几乎所有主要银行，资产管理公司，对冲基金，咨询公司和监管机构在国际上雇佣了45000多名FRM持证人。由于金融风险管理师一职的独特性，其涵盖多个行业领域的特质，导致任何一家稍具规模的公司都想给自己配备一名风险管理人员。常见的银行、证券交易平台、保险理财等传统行业，新兴的基金投资、资产管理、金融单位等都存在较大的岗位缺口。

金融业值得考的3本证看看你有么


全融业值得考的3木证书
金融业始终被认为是一个专业性强、高价值的高端行业，从业者都是高学历、或者持有高等级金融证书的高知，往往被人称为金领阶层，一般人很难进入。而金融界的证书也被称为所有证书中最有含金量的，今天给大家整理了一份一一金融业最值得考的3本证书。
1、国际金融分析师(CFA)
CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会 (AIMR)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。证书考试难道也是非常大，全英文考试，被称为“全球金融Di Yi”
适合人群:各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、zheng quan 分析师、财务总监投资顾问、投资yin han9家、交易员等。
就业前景:作为紧缺人才，全球拥有DFA认证的约10万人，中国内地地区仅约2000人，因此CFA有着令人羡慕的高收入。
2、特许公认会计师(ACCA)
特许公认会计师公会成立于1904年，是目前世界上领先的专业会计师团体，国际上海外学员众多、学员规模发展快，为全世界有志投身于财会及管理领域的专才提供资格认证。
证书价值: 全英文考试、科目众多、难度较大，所以含金量非常高，在财经领域有着“财经黄金文凭”称号。
就业前景:它拥有很高的适用度，国内外都适用，目前在中国拥有超过Z万多名会员，但人才缺口仍旧很大。
3、注册会计师(CPA)
注册会计师，指通过注册会计师执业资格考试并取得注册会计师证书在会计师事务所执业的人员，是国内会计类考试最高等级证书。
证书价值: 截至Z0Z0年12月31日，全国共有执业注册会计师111113人，含金量非常高，是国内财会类证书的N口.1。
就业前景:会计师事务所、投行、商业银行、咨询企业等，有志于进入四大所的一定要去考
3本考试难度非常大
国际金融分析师三级通过率只有56%左右，二级44%左右，一级只有41%左右。
特许公认会计师共有15门课程，全英文考试,难度大，通过率低。
注册会计师考试分两个阶段，专业阶段通过才能考综合阶段，如果两个阶段都通过，则取得注册会计师证书。专业阶段6门科目，要求5年内全部通过。考试难度大，目前各科平均通过率仅有Z6.58%。
难度大。合理复习很重要
考试难度大，所以合理、系统性复习就显得很关键，建议大家最好选择一个适合自己的培训平台，跟着老师的计划节奏走，往往能事半功倍。
从事金融业的朋友们，如果要自己的职业得到快速提升，以上的证书是少不了的通行证，找到合适的培训老师来指导，可以省不少时间和精力。
高顿教育是金融业职业培训的资深机构，很多老师都有国际金融行业经验，名师团队丰富，还有精细的学生学习管理和职场指导服务，课程涵盖了国际金融分析师、特许公认会计师注册会计师等专业财经教育培训。
选择合适的学习平台
国内外都有很多线下学校，如果不方便到学校，也可以自主灵活安排学习时间，跟着他们的网课复习，提高学习效率，稳着过关!
考过了证书，也只是开始，职场路漫漫，如果找到好的老师指导，不仅可以学习考试上可以得到很大帮助，未来职业生涯也能有大咖给自己多多指导，一举两得啊!

金融类的四大证书分别是什么

金融界的四大证书分别是证券从业资格证、基金从业资格证、期货从业资格证、银行从业资格证。

金融类四大证书是什么 证券从业资格证
这个证是进入证券行业的标配。现在证券行业发展势头迅猛，行业制度明文规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中，从事证券业务的专业人员必须要持有这一证书。
其实，即使为了个人理财需要，考一个这样的证书也是非常有必要的，因为准备考试的过程就是学习证券知识的过程。而且有权威机构统计，证券从业人员算得上是这几个行业里面薪资水平最高的了。
基金从业资格证
这个证是基金从业人员必须具备的职业资格证书。如果你想做基金管理人，或者是商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员，没有这一证书是不能上岗的。
而且现在，具有一定数量的、持有基金从业资格的业务人员是基金管理公司的设立条件之一。所以最近基金从业考试也变得越来越火了。
期货从业资格证
首先，什么是期货呢?大家也许听说过“现房”、“期房”。现房就是一手交钱，一手交房;期房则需要经过一定期限后才可以办理交收。而期货呢，就是一种远期的货物合同，承诺在将来某一天买进或卖出一定量的“货物”。这样的“货物”可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股指、外汇等金融产品。
不过这种合同随时可以转手，不一定要按承诺进行“实物”交收。如果你将来打算在期货交易所从事交易、结算、交割、财务、稽查等业务，或者在期货经纪公司负责客户开发、执行委托、结算、合规审查，又或者在其他期货相关机构中从事期货投资分析、咨询业务，那就要考虑把这个证收入囊中了。
银行从业资格证
看名字就知道了，这是你想进入银行工作的第一道门槛，重要性不言而喻，银行从业人员必须人手一证的。这只是最低要求，想要在银行中有所发展，还要考另外的一些含金量更高的证书，比如AFP、CFP等等。有打算进银行工作的同学，不妨先从这个证下手。
而且，这个资格证的考试科目包括个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷和银行管理，可以选择其中的任意科目进行报考。这几门科目基本包含了银行业的业务范围，可以让你对银行业有比较专业化的初步了解。

CFA考试难度分析：为什么CFA难度如此之高？

CFA（Chartered Financial Analyst）是全球金融业最具影响力的专业资格认证之一，由美国投资协会（CFA Institute）颁发。CFA考试是金融界的“硬通货”，被誉为金融界的“三大黄金证书之一”，考取CFA资格证书是金融从业者的荣誉和职业发展的保障。然而，CFA考试的难度也是众所周知的，许多人都被它所吓倒。那么，为什么CFA难度如此之高呢？首先，CFA考试涵盖的知识面非常广泛，需要考生掌握大量的金融理论和实践经验。CFA考试分为三级，每级考试的内容都非常丰富，涉及投资组合、估值、公司财务、证券分析、金融市场等方面的知识。每级考试的难度也逐渐加大，考生需要不断提高自己的学习效率和理解能力，才能够应对考试的挑战。其次，CFA考试的题目形式和难度都非常复杂。CFA考试的题目不仅要求考生掌握理论知识，还需要考生具备较高的分析能力、判断能力和解决问题的能力。很多题目都是结合实际情况进行分析，考生需要根据所学知识和实践经验进行综合判断，这对考生的能力要求非常高。另外，CFA考试的通过率非常低。由于CFA考试的难度非常高，每年的通过率都非常低，尤其是第三级考试的通过率更是极低。考生需要付出巨大的努力和时间，才有可能通过考试。而且，CFA考试的学习时间长，需要考生在工作之余进行复习和实践，这也是考生们面临的另一个难点。最后，CFA考试的知识体系和考试标准都在不断更新和改变。由于金融市场和环境的变化，CFA考试的知识体系和考试标准也在不断调整和完善。考生需要不断跟进最新的知识和考试标准，才能够在考试中获得更好的成绩。CFA考试如何备考以下是CFA考试备考的一些建议：1.了解考试内容：CFA考试分为三级，每级考试内容不同。在备考之前，应该仔细了解每级考试的内容和要求。2.制定学习计划：制定一个详细的学习计划，包括每天的学习时间、学习内容和复习时间。这样可以帮助你更好地掌握考试内容。3.选择合适的学习材料：选择一些权威的学习材料，如官方教材和备考指南。同时，也可以参考一些其他的学习资料，如网上的视频课程和论坛等。4.参加培训课程：如果条件允许，可以参加一些CFA培训课程，这样可以更好地理解考试内容，同时还可以与其他考生交流学习经验。5.刷题：刷题是考试备考的重要环节。可以在官方网站上下载一些免费的模拟试题，进行练习和测试。6.注意时间管理：考试时间非常紧张，因此要注意时间管理。在备考过程中，要养成良好的时间管理习惯，提高答题效率。7.保持积极心态：备考CFA考试是一个漫长而艰苦的过程，需要耐心和毅力。要保持积极的心态，相信自己能够顺利通过考试。

金融理财师要考哪些证书

CFP（国际金融理财师证书）
CFP是在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的客户群体是可投资资产在5万元（2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步）以上600万元以下的客户，为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标，可以说偏重资产管理。
CFP在2014年以前一直是银行理财业务人员上岗的执业证书，后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的要求。
AFP（金融理财师证书）
AFP和CFP是同一个认证的两个阶段，AFP是比较本土化和初级化的CFP，要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能。
无论参加AFP还是CFP考试，都需要具备理财相关工作经验并且参加主办方金标委授权的培训机构的培训才能参加考试。例如，以下是对AFP申请人的条件：
在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作。
硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历。大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历（需经过中国金融理财标准委员会特许）。
CWM（特许财富管理师）
CWM主要针对的是财富管理和资产管理，更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。
CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证，由英国皇家政府特许备案，其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，在大家耳熟能详的汇丰私人银行、UBS私人银行、巴克莱银行、德意志银行、瑞信、国际货币基金组织中，都有享有特许财富管理师荣誉的资深财富管理师和高管。如果您的目的是为了更长远的职业发展，CWM是非常实用的。
CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域，例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富管理顾问群体。
金融理财师认证制度在中国分为两级，即AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师），AFP是考取CFP证书必经阶段。
CFP国际金融理财师，是国际金融理财标准委员会自2008 年初开始，面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证。
金库网作为创造金融理财师的摇篮，自2007年成立以来，依托国际金融理财标准委员会（中国）强大的专家团队、北京当代金融培训有限公司资深教研队伍，组建了有着专业金融知识及实务经验的金融教育研发团队，为金融领域多项国际资格认证培训，并提供继续教育网络学习的服务。
为什么说银行从业人员必须要考AFP金融理财师呢？
金融行业急需理财专业人士　　
国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加，理财市场规模日益扩大。很多居民虽然有投资意识，却没有经验，迫切需要得到理财指导。
国内各大银行尤其是商业银行抓住机遇迎接挑战，抢滩VIP客户市场，急需理财人才，提升理财服务水平，给客户提供更多更好更全面的理财服务。
金融理财行业竞争加剧 招聘面试的门槛升高
截止2015年12月31日，由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆AFP持证人数为16万多人，CFP持证人数达到4多万人，由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，具有宽广的发展空间和优厚的薪酬待遇。可以预见，在高职、高薪的双重诱惑之下，将有越来越多的人通过考证获得理财师的“身 份 证”。
CFP国际金融理财师师证书：
CFP证书是理财师领域具有高声誉和国际视野的证书之一。它涵盖了金融理财专业知识、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例等多个领域。持有CFP证书可以展示您的专业能力，增加客户的信任，并提供更广阔的职业发展机会。
CFA特许金融分析师证书：
CFA证书是国际金融领域认可度较高的证书之一。该证书强调投资分析、资产定价、投资组合管理等方面的知识和技能。持有CFA证书可以展示您在证券分析和投资管理方面的专业能力，为从事投资银行、基金管理和资产管理等职业提供更多机会，但该证书考试难度较大，被誉为金融界的“高考”。
AFP金融理财师证书：
AFP证书是财富管理领域从业人员普遍持有，备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。同时AFP证书也是CFP国际金融理财师的初级认证。